113-Millionen-Dollar-Investitionsbetrug bei Silver American Eagle: Sind Ihre Münzen sicher?

In einem Fall der US-amerikanischen Commodity Futures Trading Commission (CFTC) gegen Robert Higgins und seine Unternehmen Argent Asset Group (Argent) und First State Depository Company (FSD) hat ein Bezirksgericht in Delaware die Angeklagten für die Veruntreuung von zweistelligen Millionenbeträgen haftbar gemacht von Dollar und für die falsche Darstellung von Kunden, die Edelmetalle kaufen und verkaufen.

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Der Consent Order des Gerichts verpflichtet die Unternehmen von Higgins, eine Entschädigung in Höhe von 147,7 Millionen US-Dollar zu zahlen – davon 112,7 Millionen US-Dollar an die Opfer und eine zivilrechtliche Geldstrafe von 33 Millionen US-Dollar. Darüber hinaus wurden Higgins dauerhafte Handels- und Registrierungsverbote auferlegt. Lesen Sie weiter und erfahren Sie mehr über den Finanzbetrug und darüber, was Sie tun können, um etwas Ähnliches zu vermeiden.

Es wurde festgestellt, dass Higgins zwischen 2014 und 2022 die Gelder von etwa 200 Kunden im Zusammenhang mit einem betrügerischen Silber-Leasingprogramm namens „Maximus-Programm“ erbeutet und veruntreut hatte, das den Kunden angeblich garantierte monatliche Leasingzahlungen als Gegenleistung für die Verwendung von Silber anbot von Argent gekauftes Silber oder Silber im Besitz von Kunden.

Den Kunden wurde versprochen, dass Argent in ihrem Namen Silber erwerben würde und FSD ihr Silber sicher in seinem privaten Depot verwahren würde. Die CFTC-Untersuchung ergab, dass nicht nur Edelmetalle nicht bei FSD gesichert waren, sondern dass die Beklagten auch „gespeicherte“ Gelder, die sich bereits im Besitz von Kunden befanden und zum Kauf von Metallen gedacht waren, veruntreut hatten.

Den Opfern wurde mitgeteilt, dass ihre Investitionen garantiert und versichert seien, und sie erhielten gefälschte monatliche Investitionsberichte, in denen behauptet wurde, dass ihre Vermögenswerte von FSD sicher aufbewahrt würden. Als Kunden versuchten, Vermögenswerte abzuheben oder zu verschieben, wurden ihnen laut FinanceFeeds Ausreden gegeben und sie in die Irre geführt.

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Die meisten von Higgins veruntreuten Gelder waren American Eagle-Silberdollars, die laut Fortune von einigen Anlegern wegen ihrer Zusammensetzung aus 99,9 % Feinsilber und ihrer authentischen Präge-Rarität bevorzugt werden. Unzirkulierte 1-oz. Silbermünzen des American Eagle können derzeit für jeweils 76 US-Dollar bei einem Goldmünzenhändler gekauft werden (die US Mint verkauft Goldmünzen nicht direkt an die Öffentlichkeit).

Als die Buchhalter von Baker Tilly die FSD-Tresore für eine Bestandsprüfung aufsuchten, entdeckten sie 380.000 American-Eagle-Silbermünzen anstelle der erwarteten 1,2 Millionen und fanden nur 1.936 der 11.125 American-Eagle-Goldmünzen, die sie sicher aufbewahrt vorzufinden erwarteten.

Wie Fortune berichtete, wurde in einem am 20. Juni veröffentlichten Dokument der Lagerbesuch bei Baker Tilly detailliert beschrieben und behauptet: „In einigen Fällen fanden sie bei FSD leere Kartons mit dem Namen eines Kunden oder Klienten darauf oder Kartons, die kein Metall enthielten, sondern stattdessen ein Metall enthielten.“ Eine Art „Schuldschein“ – ein Stück Papier, auf dem die Metallmenge angegeben ist, die dort hätte gelagert werden sollen.“

Auf der FSD-Konkursverwaltungs-Website hat die vom Gericht bestellte Konkursverwalterin Kelly Crawford Einzelheiten der Untersuchung veröffentlicht und eine Mitteilung an die Kläger veröffentlicht, in der sie das weitere Ausmaß der Täuschung von Higgins enthüllt.

„Am Freitag, den 9. Juni 2023, beauftragte ich ein Team aus Privatdetektiven und Metalldetektoren mit der Durchsuchung von Higgins‘ Haus. Wir haben etwa 36 Unzen Gold entdeckt, die in der Decke seines Kellers versteckt waren. Wir entdeckten auch einige ausländische Währungen und seltene Münzen, die unter dem Kissen eines Zweiersofas in seinem Schlafzimmer versteckt waren.

„Außerdem haben wir Beweise dafür erhalten, dass Higgins Edelmetalle verkauft hat. Unsere Ergebnisse wurden den Strafverfolgungsbehörden gemeldet und am Morgen des 10. Juni 2023 wurde Higgins von Bundesagenten festgenommen und in Gewahrsam genommen. Ich bin entschlossen, mein Bestes zu geben, um nach den fehlenden Vermögenswerten zu suchen.“

Alle Informationen zu den Beschwerde- und Schadenmeldungen finden Sie auf der Insolvenzverwaltungsseite.

In einer Erklärung des CFTC-Direktors für Strafverfolgung, Ian McGinley, vom 3. Juli heißt es: „Die Kommission ist entschlossen, Betrug auf den Edelmetallmärkten auszumerzen.“ Wie der heutige Rückerstattungsbetrag zeigt, ist die CFTC der Wahrung der Interessen der Opfer verpflichtet.“

Allerdings weist die Kommission darauf hin, dass Fortune darauf hinweist, dass einige Opfer von Higgins‘ betrügerischem „Maximus-Programm“-Betrug Schwierigkeiten haben könnten, ihre verlorenen Gelder zurückzubekommen, wenn Higgins und seine Beteiligungen nicht über die Vermögenswerte verfügen, um sie zu bezahlen. Crawford hat erklärt, dass der Prozess der Rückgabe der Bestände an die Einleger „viel länger dauert als erwartet“.

Jeder, der von Higgins um sein Anlagevermögen betrogen wurde, hat Anspruch auf Entschädigung für seinen Verlust. Aber wenn es um American Eagle-Silberdollars geht, sollte der durchschnittliche Amerikaner mehr Angst haben, Fälschungen zu kaufen, als Opfer großer Machenschaften wie Higgins zu werden.

Silberne American-Eagle-Münzen sind unglaublich beliebt, gefragt und eine lohnende Investition. Fälschungen können durch den Vergleich von Münzzeichen und geriffelten Kanten, Designmerkmalen und -abmessungen, Gewichts- und Durchmesserangaben sowie Magnetismus (Silber und Gold sind nicht magnetisch) erkannt werden. Wenden Sie sich immer an einen Experten, recherchieren Sie und kaufen Sie bei einem autorisierten Edelmetallhändler.

Und schließlich sollten Sie sich vor allen Personen hüten, die Ihnen anbieten, Ihr Vermögen in sicheren Lagereinrichtungen aufzubewahren. Nicht umsonst werden sie Edelmetalle genannt. Wenn Sie sie nicht sicher in einem Bankschließfach aufbewahren können, versichern Sie sie und bewahren Sie sie in Originaletuis, Kapseln, Linsen oder Ordnern in Ihrer Nähe zu Hause in einem kühlen und trockenen Schließfach oder an einem sicheren Ort auf.

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Dieser Artikel erschien ursprünglich auf GOBankingRates.com: 113 Millionen US-Dollar Silver American Eagle-Investitionsbetrug: Sind Ihre Münzen sicher?

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